Что такое ростовщичество?
Ростовщичество — это предоставление денег в долг под проценты с целью получения прибыли.
Преступление ростовщичества
Преступление ростовщичества регулируется в статье 241 Девятой главы Уголовного кодекса Турции № 5237 под заголовком «Преступления, связанные с экономикой, промышленностью и торговлей». Согласно статье 241 закона:
«Лицо, которое выдает деньги другому лицу с целью получения прибыли, подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок от двух до шести лет и судебного штрафа от пятисот до пяти тысяч дней.»
Отягчающие обстоятельства
Согласно статье 241/2 Уголовного кодекса Турции: «Если преступление совершено в рамках деятельности организации, назначенное наказание удваивается.»
Подлежит ли преступление ростовщичества жалобе?
Расследование или преследование преступления ростовщичества не зависит от жалобы и осуществляется по инициативе органов власти.
Подлежит ли преступление ростовщичества примирению сторон?
Преступление ростовщичества не подлежит примирению сторон.
Срок давности
Поскольку преступление ростовщичества не зависит от жалобы, оно подпадает под общий срок давности, который составляет 8 лет.
Отсрочка исполнения наказания
Согласно статье 51 Уголовного кодекса Турции: «Наказание лица, осужденного за совершенное преступление к лишению свободы на срок два года или меньше, может быть отложено.» Таким образом, если за соответствующее преступление назначено наказание в минимальном размере, может быть принято решение об отсрочке исполнения наказания.
Судебный денежный штраф
Наказание за преступление ростовщичества установлено в виде лишения свободы на срок от двух до шести лет и судебного денежного штрафа от пятисот до пяти тысяч дней. Поскольку меры наказания в виде лишения свободы и судебного денежного штрафа предусмотрены совместно, соответствующее лишение свободы не может быть заменено денежным штрафом.
Отсрочка оглашения приговора (HAGB)
Если за соответствующее преступление назначено минимальное наказание — лишение свободы на два года — может быть принято решение об отсрочке оглашения приговора. Для вынесения решения о HAGB необходимо:
- Подсудимый ранее не был осужден за умышленное преступление.
- Суд должен, учитывая личные качества подсудимого и его поведение на заседании, прийти к выводу, что он не совершит новое преступление.
- Ущерб, причинённый потерпевшему или обществу в результате совершённого преступления, должен быть полностью устранён путем возврата имущества, восстановления первоначального состояния или возмещения убытков.
Прецедентные решения
«Учитывая, что было установлено: обвиняемые с помощью POS-терминалов в своих офисах осуществляли снятие средств с кредитных карт, удерживали часть суммы в качестве комиссии, а оставшуюся сумму выдавали пользователям карт и таким образом, под любым предлогом, включая проценты, предоставляли деньги в долг другим лицам, совершая тем самым цепное ростовщичество; апелляционные жалобы были отклонены.»
(Верховный кассационный суд, 5-й уголовный департамент, Дело № 2012/11217 E., 2013/325 K., 14.01.2013)
*»В своих показаниях на судебном заседании и перед налоговым инспектором потерпевший М. К. заявил, что в 2007 году он взял у обвиняемого в долг 35.000 турецких лир, а в 2008 году — 25.000 турецких лир под 10% ежемесячных процентов, предоставив в качестве обеспечения один долговой вексель и два чека, и что, несмотря на полное погашение долга с процентами, в отношении него были инициированы исполнительные меры. В своей защите на заседании обвиняемый заявил, что он выдал своему другу, потерпевшему, 60.000 турецких лир через POS-терминал, используя свои собственные кредитные карты, и получил в обмен долговой вексель на 35.000 TL и два чека по 25.000 TL, которые оказались без покрытия, а поскольку вексель не был оплачен, он инициировал исполнительное производство. В показаниях, данных 17.06.2010 генеральной прокуратуре, потерпевший указал, что он предоставлял обвиняемому не только свою кредитную карту, но и наличные деньги. В простом отчете от 16.10.2010 (№ 2010/1800-29) указано, что общая сумма операций с POS-терминала потерпевшего с двумя кредитными картами обвиняемого в 2007–2009 годах, без предоставления товаров или услуг, составила 442.670,95 TL, а сумма, возвращенная потерпевшим через EFT и переводы, составила 330.558,50 TL, при этом доходов от процентов не получено. В последующем налоговом отчете от 30.05.2012 (№ 2012-A-2203/18) без упоминания операций через POS-терминал было принято, что выдано 60.000 TL займа, а потерпевший перечислил обвиняемому через EFT и переводы в общей сложности 228.374,50 TL, разница считалась процентным доходом. Также было установлено, что обвиняемый получал процентный доход от лиц C. S., S. B., H. U., T. B., M. B., S. N. A. и F. K.
В первую очередь необходимо получить подробные показания потерпевшего М. К. о том, брал ли он деньги в долг через POS-терминал, используя кредитные карты обвиняемого, получал ли он наличные и было ли согласовано начисление процентов при выдаче займа. Следует определить адреса свидетелей, указанных представителем потерпевшего — T. A. и H. G., и выяснить их знания и наблюдения по делу. Следует проверить, было ли возбуждено уголовное дело против обвиняемого по действиям, указанным в налоговом отчете, и в случае если дело возбуждено, но не рассмотрено, объединить материалы и оценить доказательства совместно. Необходимо также уточнить в соответствующем исполнительном органе, были ли произведены выплаты должником-потерпевшим по исполнительным делам № 2009/8309 и 2010/2778. После этого материалы должны быть переданы независимому бухгалтеру-эксперту для составления отчета о том, получал ли обвиняемый доход от процентов по выданным займам. С учетом того, что преступление ростовщичества заключается в выдаче денег другому лицу с целью получения прибыли, и того, что возврат процентов или основной суммы не влияет на состав преступления, все эти аспекты должны быть рассмотрены и оценены как единое целое. Принятие письменного решения о невиновности на основании неполного расследования без учета правового положения обвиняемого является незаконным.»*
(Верховный кассационный суд, 5-й уголовный департамент, Дело № 2012/15663 E., 2014/5151 K., 08.05.2014)
«Для того чтобы было признано совершение преступления ростовщичества, определенного в статье 241 Уголовного кодекса Турции, достаточно того, что деньги выдаются другому лицу с целью получения прибыли. При этом не требуется, чтобы деньги систематически выдавались нескольким лицам под проценты как составное преступление. Учитывая экономические условия времени и отсутствие близких семейных или деловых связей между лицами, предоставление значительной суммы денег без обеспечения не соответствует обычному ходу жизни. Принимая во внимание показания потерпевших …, …, … и свидетелей, установлено, что обвиняемый совершил преступление ростовщичества, предоставляя деньги другим лицам с целью получения прибыли. Вместо вынесения обвинительного приговора, суд доверился защитным заявлениям, не соответствующим обычному ходу жизни и обстоятельствам дела, и на основании ошибочной оценки и недостаточных оснований вынес письменный оправдательный приговор, что является нарушением закона.»
(Верховный кассационный суд, 9-й уголовный департамент, Дело № 2020/3423 E., 2021/2036 K., 07.04.2021)
адвокат. Gökhan AKGÜL & адвокат. Züleyha APAYDIN
Ростовщичество и поддержка адвоката в Анталье
Ростовщичество — это серьёзное преступление, которое нарушает права жертв через выдачу денег под высокий процент и незаконные методы взыскания долгов. Если вы стали жертвой ростовщичества, крайне важно обратиться за поддержкой к опытному адвокату в Анталье, чтобы защитить свои права и правильно управлять юридическими процедурами. Специалист в данной области окажет профессиональное руководство по сбору доказательств по делу о ростовщичестве, подаче жалоб и отслеживанию судебных процессов. Это позволит вам предотвратить потерю прав и обеспечить законную защиту. Если вы ищете адвоката по делам о ростовщичестве в Анталье, наша надёжная и опытная команда юристов готова вам помочь. Вы можете связаться с нами через раздел контактов, чтобы назначить встречу или получить консультацию.
